5 июля 2023. Многие россияне думают, что часто переводить деньги с одной карты на другу опасно, но это миф, потому что на самом деле банкам выгодна активность клиентов, рассказал заслуженный юрист России Иван Соловьев.
Максимально возможные суммы переводов устанавливает сам банк, и превысить этот лимит не получится, объяснил он. Уровень ограничений зависит от статуса клиента и вида его банковской карточки, добавил эксперт. А в отношении подозрительных переводов существуют четкие критерии, которыми банки обязаны руководствоваться, рассказал Соловьев.
Банк заподозрит неладное, если в день будет слишком много переводов разным лицам, например больше 10 контрагентов в день и более 50 в месяц, а также больше 30 операций в день, объяснил юрист. Также подозрения вызовут большие суммы (больше 100 тысяч рублей в сутки и более миллиона в месяц) и короткий промежуток между зачислением и списанием денежных средств, добавил специалист.
Обычных граждан эти ограничения не затрагивают, поэтому им можно не боятся пристального внимания правоохранительных органов из-за денежных переводов с карты на карту, рассказал Иван Соловьев в беседе с агентством "Прайм"(18+).